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如何从万花丛中初步挑出一只好基金-【新闻】

发布时间:2021-04-05 23:17:13 阅读: 来源:冷拔扁钢厂家

挑选基金从什么角度去考量一只基金的价值很重要。一般而言,判断一只基金是否值得投资可以从以下几个标准衡量。

标准一:看基金评级

评级和排名是考量一直基金历史业绩的最有利数据。目前,参考价值比较大的网站推荐晨星。其他基金行业内较为普遍的评级和排名提供者包括,理柏(Lipper)、晨星(Morningstar),以及以银河证券基金研究中心为代表的券商系研究机构。看基金评级时,一般选取成立时间3年以上的基金。 通常成立时间不足3年的是没有评级的。

标准二:看基金排名

看基金排名时可以从几个方面入手:

(1)看短期涨幅。短期阶段涨幅是否优秀且稳定,是否高出同类平均值。选取那些阶段涨幅远高于同类平均的基金,比较简单的方法就是直接看四分位排名。

(2)看季度涨幅。从季度涨幅可以看出近2年的波动情况。该基金在近2年发展是否稳定,哪一个季度形势最佳。

(3)看年度涨幅。年度涨幅数据里的沪深300是为了和同时期的大盘比较,一般在债基这里对比意义不大,主要是为了和股基比较。

基金都存在波动的情况,不可能每个阶段的业绩都特别好,所以要选取相对稳定、长期业绩较好的基金。

标准三:看管理团队

管理团队长期任职,期间业绩表现良好,需要关注基金经理管理的基金类型和任职回报。这里的任职回报是任职期间的总回报,不是年化回报。(如何选择基金经理?详情>>>)

标准四:看基金持仓

股票占比最高不能超过20%。大家注意如果一只基金债券占比不仅高于80%,还高于100%。债券占比如果超过100%说明使用了杠杆;

杠杆策略是指基金经理通过借入资金来购买投资品种的投资策略,使用杠杆在放大预期年化收益的同时也进一步放大了风险。在债券市场中,基金经理最常用的办法是通过质押式回购来借入资金。

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